Podnikatelský plán je sestavován před započetím podnikatelských aktivit, v případě potřeby dodatečného kapitálu, při žádosti o bankovní úvěr nebo při podání žádosti o dotace.
Přispívá k hledání a řešení mnoha potenciálních problémů, eliminuje mnoho potencionálních chyb (díky lepšímu sběru a analýze dat často vzniknou pouze teoreticky, ne ve skutečnosti), při jeho zpracování se tvůrce naučí procesu plánování, je zdrojem informací o tom, kdy vznikne potřeba finančních prostředků (a jak bude velká).