Referát: Identifikace klientů banky

Každá obchodní banka je povinna identifikovat svoje klienty. Máte-li zájem dozvědět se o tom více, pokračujete ve čtení tohoto článku.
V zákoně č. 21/1992 Sb., o bankách je uvedeno, že banka je povinna (pro potřeby pojištění vkladů v bankách) zabezpečit identifikaci vkladatele při vedení jeho účtu nebo jiné formě přijetí jeho vkladu a identifikační údaje o vkladateli vést ve svojí evidenci. Identifikačními údaji se podle tohoto zákona rozumí
- U fyzických osob jméno, příjmení, adresa a datum narození nebo rodné číslo, popř. identifikační číslo,
- U právnických osob obchodní firma nebo název právnické osoby, její sídlo a u tuzemských právnických osob také identifikační číslo.
Tyto identifikační údaje musí být uvedeny ve „smlouvě o vedení účtu“, ve vkladní knížce a na vkladovém certifikátu, vkladním listu nebo na jiném podobném dokumentu, kterým je potvrzeno přijetí vkladu bankou.
Na základě zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je banka povinna identifikovat svoje klienty.
Pro potřeby zákona č. 253/2008 Sb. se identifikačními údaji rozumí
- u fyzické osoby všechna jména a příjmení, rodné číslo a (pokud nebylo rodné číslo vydáno) datum narození, místo narození, pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství; pokud se jedná o podnikající fyzickou osobu, také její obchodní firma, odlišující dodatek, místo podnikání a identifikační číslo,
- u právnické osoby obchodní firma nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo, identifikační číslo nebo obdobné číslo, přidělované v zahraničí; u osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo členem, údaje, uvedené v první odrážce tohoto odstavce.